+7 (495) 980-97-90 Доб. 170Москва и область 8 (800) 700-99-56 Доб. 479по всей России

Как проверить swift перевод?

Денежные переводы через эту систему намного дешевле и удобнее для оплаты заграничных услуг — таких как учеба, медицинское обслуживание, бронирование номеров в отелях. Используют такие переводы и для оплаты участия в различных конференциях или для перечисления денег на счет родственников, которые находятся за границей. Подойдет этот способ перевода и для регулярных платежей за границу. Преимуществами является скорость, безопасность и возможность перевести большую сумму в сравнении с международными системами переводов, где действует ограничение до 15 тыс. С помощью SWIFT-перевода удобно проводить целевые платежи за лечение, обучение, отдых, помощь родственникам, оплату покупок за границей» - поясняет Александр Стецко, начальник управления развития продуктов и проектов розничного бизнеса Банка Кредит Днепр. Помимо высокого уровня безопасности, у SWIFT-переводов есть ряд преимуществ, недоступных отправителям средств через международные системы денежных переводов.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - наши юристы вас проконсультируют звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

+7 (495) 980-97-90 Доб. 170Москва и область 8 (800) 700-99-56 Доб. 479по всей России
Содержание:

Не зачислился SWIFT-перевод. Что делать?

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Что такое Swift код банка, как узнать Swift код своего банка

Однако его реализация занимает больше времени, чем в случае обычных онлайн переводов, в среднем около 3 рабочих дней. Не всегда возможно заранее определить стоимость перевода, поскольку она зависит от того, сколько банков выступит посредником в той или иной транзакции. Термин «SWIFT-переводы» происходит от названия Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, основанного в году. Изначально в него входило более банков из 15 стран мира. Основной целью его создания было взаимное, тесное сотрудничество и обмен информацией между банками.

Ассоциация выступает посредником в банковских, брокерских и фондовых операциях. SWIFT платеж — это перевод, который позволит вам произвести платеж в любой валюте в любой банк и страну по всему миру. Он используется для перевода денег в страны за пределами Европейского Союза, но это не означает, что вы не можете отправлять средства между странами-членами ЕС через него.

В банк, в котором у вас открыт счет, вы подаете следующую информацию:. SWIFT-код — это уникальный в международном масштабе буквенно-цифровой код, присвоенный конкретному банковскому учреждению, состоящий из букв и цифр длиной 8 символов, но вы также можете встретить эти типы кодов длиной 11 символов.

В случае более длинных кодов SWIFT последние три дополнительных символа используются для идентификации конкретного отделения банка.

Он используется для идентификации банков или других организаций, которые являются участниками всей системы SWIFT. Благодаря этому финансовые операции могут выполняться более эффективно и в значительной степени автоматически. Однако у него есть возможность платного ускорения, что значительно увеличивает его возможности.

Стоимость здесь несравнимо выше и чаще всего определяется как процент от суммы перевода, но с минимальным и максимальным значением. Эти значения устанавливаются для каждой страны разные. Кроме того необходимо помнить о расходах на так называемые банки-посредники, которые могут составлять еще несколько десятков или несколько сотен гривен или евро. Кто оплачивает эту стоимость, зависит от выбранного варианта разделения это решение всегда остается за лицом, которое заказывает трансфер.

Тогда как, воспользовавшись системой переводов Perekaz24, вы можете осуществлять мгновенные переводы за небольшую фиксированную плату, а первый перевод совершить абсолютно бесплатно. Банки могут взимать комиссию не только за отправку, но и за прием иностранного перевода.

Если отправитель предоставляет неверные данные для перевода и, таким образом, перевод не доходит до получателя , с него будут взиматься дополнительные расходы, взимаемые банками для уточнения реквизитов получателя.

Минусы и тут есть. Перевод в иностранной валюте между двумя польскими банками также считается переводом за границу это особенно важно для переводов SWIFT — тогда деньги проходят через банк-посредник за пределами Польши, и поэтому возникают дополнительные расходы. Swift переводы: что это такое и, какие есть недостатки В банк, в котором у вас открыт счет, вы подаете следующую информацию: личные данные получателя перевода, то есть лица или учреждения, которому вы собираетесь отправить деньги в иностранной валюте; номер банковского счета получателя — обязательно в формате IBAN; SWIFT-код BIC-код банка получателя; назначение перевода; сумма перевода в валюте отправки или получения.

Однако код SWIFT состоит в основном из: Первые 4 символа — это уникальный идентификатор банковского учреждения, 2 последовательных символа — это код страны в соответствии со стандартом ISO , Следующие 2 символа — это код местоположения. Высокая стоимость переводов. Что еще стоит знать о валютных переводах? Есть три варианта разделения затрат: OUR — все расходы берет на себя отправитель перевода; BEN — все расходы берет на себя получатель перевода; SHA — расходы делятся между обеими сторонами: отправитель оплачивает комиссию своего банка, остальные расходы комиссия банка получателя и банков-посредников покрывает получатель.

We use cookies to personalize content and ads, to provide social media features and to analyze our traffic. In your browser settings you can disable or restrict the use of cookies. By continuing to use our website, you consent to the use of cookies in accordance with our Privacy Policy.

Денежные переводы в разные концы света уже прочно вошли в жизнь современного человека. Новые технологии позволяют совершать отправления даже из своего дома — с помощью банковских онлайн-сервисов и приложений.

Однако его реализация занимает больше времени, чем в случае обычных онлайн переводов, в среднем около 3 рабочих дней. Не всегда возможно заранее определить стоимость перевода, поскольку она зависит от того, сколько банков выступит посредником в той или иной транзакции. Термин «SWIFT-переводы» происходит от названия Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, основанного в году. Изначально в него входило более банков из 15 стран мира. Основной целью его создания было взаимное, тесное сотрудничество и обмен информацией между банками.

Система просмотра SWIFT-кода

Денежные переводы через эту систему намного дешевле и удобнее для оплаты заграничных услуг — таких как учеба, медицинское обслуживание, бронирование номеров в отелях. Используют такие переводы и для оплаты участия в различных конференциях или для перечисления денег на счет родственников, которые находятся за границей. Подойдет этот способ перевода и для регулярных платежей за границу.

Преимуществами является скорость, безопасность и возможность перевести большую сумму в сравнении с международными системами переводов, где действует ограничение до 15 тыс. С помощью SWIFT-перевода удобно проводить целевые платежи за лечение, обучение, отдых, помощь родственникам, оплату покупок за границей» - поясняет Александр Стецко, начальник управления развития продуктов и проектов розничного бизнеса Банка Кредит Днепр.

Помимо высокого уровня безопасности, у SWIFT-переводов есть ряд преимуществ, недоступных отправителям средств через международные системы денежных переводов. Во-первых, клиент имеет возможность самостоятельно осуществлять выбор валюты перевода. Например, можно поручить банку купить английские фунты и перечислить их на счёт школы в Англии, в которой учится ребенок.

Во-вторых, для получателя-физического лица нет необходимости затрачивать время на получение перевода кроме случаев, когда существует необходимость обналичить перевод. К преимуществам этой системы можно отнести и то, что перевод можно сделать на счет клиента практически в любом банке мира.

Важная для многих отправителей возможность системы — отсутствие ограничений по сумме перевода, если при этом не нарушаются действующие правила валютного законодательства Украины. Наконец, переводы через систему SWIFT — это возможность отправить за границу крупные суммы денег по самым низким тарифам.

По сравнению с международными системами денежных переводов, SWIFT-переводы обойдутся намного дешевле, но только при отправке крупных сумм. Так, по исследованию компании «Простобанк Консалтинг» на Если же отправлять 10 долларов, то тарифы крупных МСДП будут долларов, а перевод той же суммы через систему SWIFT можно будет осуществить и за 20 долларов, в зависимости от банка.

По данным компании «Простобанк Консалтинг» на Впрочем, если уж сравнивать SWIFT-переводы и международные системы денежных переводов, то следует обратить внимание и на другие существенные отличия, помимо цены. Частично, многие возможности МСДП оправдывают их сравнительную дороговизну.

Первое, на что стоит обратить внимание, - это срок перевода. Если переводы через международные системы идут до получателя от 15 минут до суток, то на переводы через систему SWIFT потребуется рабочих дней.

Чаще всего, отправка переводов по международным системам денежных переводов не ограничивает получателя в месте выплаты перевода, а по системе переводов SWIFT выплата перевода проводится в конкретном банке, согласно реквизитам, указанным в платежном поручении. И наименее приятная особенность SWIFT-переводов — это возможное появление дополнительных расходов во время отправки либо получения средств.

Первая из неожиданностей, которые подстерегают отправителей SWIFT-переводов — это возможная дополнительная комиссия. Будет эта комиссия или нет — зависит от страны, в которую вы переводите деньги, и от политики ценообразования банка, в который вы пришли оформлять перевод.

Иногда перевод может идти через банка — все зависит от сети корреспондентских отношений банка-отправителя. Чем больше посредников, тем выше тарифы. То, что у банка-отправителя будут какие-то дополнительные комиссии — проблема банка, клиента она касаться не должна. Поэтому у банка есть два выхода: либо установить такой тариф на перевод, который точно покроет его расходы на всех посредников, либо непосредственно перед самим переводом уведомить клиента о размере дополнительной комиссии на посредника.

Именно поэтому наиболее точные данные о стоимости SWIFT-перевода на счет в ту или иную страну вы сможете получить только при обращении в банк. Банковский специалист, зная название страны, наличие у учреждения банков-корреспондентов в этой стране, количество посредников, задействованных в переводе, озвучит вам — будут дополнительные комиссии или нет.

Впрочем, многие банки с развитой сетью корреспондентских отношений устанавливают тариф по первой схеме — который точно покроет расходы на посредников. Второй тип расходов, к которым следует подготовиться, и которые будут иметь для вас значение, если вы пересылаете точную сумму частному лицу, например, своему родственнику — это расходы получателя SWIFT-перевода.

Потенциальный размер подобных затрат хорошо виден на примере тарифов украинских банков, которые касаются получателей SWIFT-переводов из-за границы. Согласно украинскому законодательству, существует ряд ограничений, которые касаются и переводов через систему SWIFT. Если вы хотите перевести больше эквивалента 15 тыс. Кроме того, для перевода за границу суммы, превышающей названную, вам понадобятся подтверждающие документы, иначе вы сможете переводить лишь 15 тысяч гривен в день, даже если вы хотите сделать перевод родственнику.

Если вы хотите сделать перевод для оплаты услуг, то и здесь без документов не обойтись. Подтверждающими документами для физических лиц-резидентов являются договора контракты , счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения вызовы и т.

Для того чтобы перевести деньги через систему SWIFT, вам понадобятся паспорт и идентификационный код. Для того чтобы перевод прошел успешно, необходимо внимательно проверить реквизиты получателя в платёжном поручении, которое готовит операционист, перед отправкой перевода.

Впрочем, многие учреждения предоставляют возможность за отдельную плату послать в банк-корреспондент запрос про осуществление платежа либо уточнить реквизиты получателя.

Такая возможность обойдется отправителю от грн. А на крайний случай банками предусмотрены запросы на аннулирование платежа. Обойдется такая услуга в ту же сумму, что и предыдущий запрос см. Комиссия для платежей в долларах и евро составляет 75 долл.

США, для платежей в рублях РФ — 25 долл. Комиссия для платежей в долларах и евро составляет 55 долл. USD: мин. При наличии документов, подтверждающих родственные связи, ограничения по сумме перевода отсутствуют. Такими документами, в зависимости от степени родства, могут быть свидетельства:. Если нет документов, подтверждающих родственные связи, то сумма перевода ограничена эквивалентом грн. Запрос в банк-корреспондент про осуществление платежа, уточнение реквизитов.

Универсал Банк Монобанк. Какие документы нужно для этого предоставить?

Как проверить swift перевод?

При использовании системы проверки введенная информация не просматривается и не сохраняется. Если вы пользуетесь услугами банка для отправки и получения денег, то можете переплачивать из-за невыгодного обменного курса и скрытых комиссий. И всё потому, что банки по-прежнему используют устаревшую систему обмена денег. Мы рекомендуем пользоваться Wise ранее TransferWise , что намного дешевле благодаря инновационным технологиям:.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Особенности переводов через систему SWIFT / Особливості переказів через систему SWIFT
SWIFT — это крупнейшая международная система, которая позволяет быстро и безопасно осуществлять денежные переводы за границу на иностранные банковские счета физических и юридических лиц.

.

Swift переводы: что это такое и, какие есть недостатки

SWIFT — это крупнейшая международная система, которая позволяет быстро и безопасно осуществлять денежные переводы за границу на иностранные банковские счета физических и юридических лиц. Таким образом, можно не только отправить деньги родственникам и друзьям, но и оплатить счета гостиниц, обучение за границей, участие в конференциях, рассчитаться с бизнес-партнерами, пополнить собственный банковский счет в иностранном банке и многое другое.

Перевод поступает на счет клиента в течение рабочих дней. Максимальная сумма перевода: перевод за пределы РФ по поручению физического лица — резидента без открытия банковского счета в течение одного операционного дня — долл. Шаг 1. Обратитесь в ближайший пункт обслуживания.

Шаг 2. Предъявите сотруднику паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Шаг 3. Заполните заявление на перевод в установленной форме, указав полные реквизиты получателя, и при необходимости предоставьте документы, подтверждающие цель перевода. Предъявите паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.

Получите валютные реквизиты банка и при необходимости откройте банковский счет в валюте перевода. Шаг 4. Сообщите реквизиты банка отправителю перевода для осуществления операции. Полезная информация Информация о порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

Офисы и банкоматы VIP-обслуживание Версия для слабовидящих. Кредиты Кредиты частным клиентам Кредит под залог недвижимости Потребительский кредит Ипотека «Льготная ипотека» «Новостройка от партнеров» «Квартира для студента» «Новостройка от партнеров в г.

Ростов-на-Дону» «Квартира для пенсионера» «Ипотека по-семейному» «Ипотека на вторичном рынке» «Коммерческая и иная нежилая недвижимость от партнеров» «Ипотечный кредит» «Ипотека на покупку недвижимости, находящейся в залоге» Ипотечные и кредитные каникулы Ипотечные каникулы Реструктуризация кредита Кредитные каникулы Акции и специальные предложения Акция «Приведи друга» Акция «Купи квартиру!

Плати потом! В долларах США. В евро. В английских фунтах. В швейцарских франках.

.

.

Кому пригодятся переводы Свифт. Несмотря на то, что международные системы денежных переводов (МСДП), такие как Вестерн Юнион и MoneyGram – наиболее.

Тонкости переводов через систему SWIFT

Обычно, комиссию оплачивают обе стороны, задействованные в процессе перевода. Эксперты советуют выбирать в качестве банка-отправителя и банка-получателя крупные финансовые учреждения — в этом случае срок совершения транзакции может составлять всего несколько часов из-за отсутствия лишних звеньев в цепочке корреспондентов. Next, complete checkout for full access. Сегодня головной офис сообщества расположен в Бельгии, а в кооперации принимают участие свыше 10 тысяч банков из государств. С собой нужно взять паспорт, поскольку на его основании деньги будут выданы.

Система SWIFT - банковские переводы в иностранной валюте

.

Система банковских переводов SWIFT была создана в году в Бельгии, на момент внедрения канал для обмена данными объединял более банков из 15 различных стран. На современном рынке финансовых услуг количество банков и финансовых учреждений, использующих SWIFT, превышает 11 тысяч. Задача технологии SWIFT — проведение быстрого обмена платёжными данными между банковскими организациями. Передача данных между банками проводится по международной корпоративной сети, к которой подключаются финансовые организации, получающие уникальный номер SWIFT.

Платежи SWIFT проводятся по зашифрованным каналам связи, для получения сообщения или перевода банковской организации нужно ввести идентификационный номер. Участники системы SWIFT обмениваются финансовыми сообщениями, включающими заголовок наименование платежа , текст сумма и реквизиты получателя , а также трейлер уникальный код системы.

Отправленные сообщения поступают в региональный процессинговый центр сервер системы SWIFT , проверяются на предмет корректности и передаются адресатам. Российский аналог международной системы SWIFT — код БИК банковский идентификационный код , включающий информацию об отправителе и получателе платежа, конкретном отделении финансовой организации и назначении транзакции.

В системе SWIFT участвуют российские финансовые организации, проводящие международные денежные переводы. Если клиент желает перевести деньги по системе SWIFT с открытием счёта, транзакция пройдёт в безналичной форме, получатель обнаружит поступление на банковский счёт. Если частное лицо или организация переводит средства без открытия счёта, деньги будут выданы получателю наличными в кассе выбранного отправителем банка. Если пользователь банковских услуг систематически имеет дело с операциями, проводимыми между разными банками, он, как правило, понимает суть SWIFT кода.

Явление может находить своё применение при уплате денег, например, за обучение либо лечение. СВИФТ делает возможным отправку определённой информации от одной организации другой по всему земному шару. Если по-русски: Общество всемирных межбанковских финансовых каналов связи. Решение это основывалось на необходимости ускорения межбанковских операций.

Когда кредитор прошёл регистрацию в системе, он получает в своё распоряжение код. Без этого кода транзакции будут недоступны. Данный инструмент существенно облегчил работу банков и поспособствовал ускорению переводов. В какой-то мере тут можно провести сравнение с телеграфом. Но в случае с телеграфом процесс занимает пару часов, а в случае с банком — 20 минут. При дополнительной оплате операция может вообще занять не более пяти минут. Такой плюс привёл к тому, что клиенты стали чаще пользоваться переводом, осуществляемым при помощи SWIFT.

Банк—получатель использует счёт IBAN. В код BIC входят по порядку :. Изначально использовался только в Европе, но постепенно стал применяться и вне ЕС. Код содержит:. Необходимую информацию по кодам лучше всего получать непосредственно у банка-получателя отправления.

Обратите внимание! Если лицо, осуществляющее перевод средств, не знает код, но хочет совершить финансовую операцию, ему следует максимально внимательно проверить все платёжные реквизиты, правильность написания назначения платежа, а также убедиться, что сотрудник, осуществляющий перевод, не допустил случайных ошибок.

Это увеличит шансы на то, что платёж достигнет своего адресата и поступит строго по назначению. Система SWIFT разрабатывалась не только для межбанковских переводов, она предназначена еще и для обмена конфиденциальной информацией между разными банками и финансовыми организациями. Кроме того, с ее помощью можно даже пересылать облигации и ценные бумаги.

Системой активно пользуются клиенты, им для отправки переводов даже нет необходимости открывать банковский счет. Чтобы отправить деньги, клиенту нужно прийти в банк, который входит в системе, заполнить платежный документ и внести в кассу деньги. Если у него есть активная банковская карта, деньги можно внести в онлайн-режиме прямо с нее.

Например, в мобильном приложении клиент может раздел «SWIFT переводы», выбрать адресата или ввести реквизиты получателя вручную. Если система запрашивает документы для валютных операций это договор, инвойс , то их можно загрузить. В соответствующей строке нужно указать назначение перевода, ввести сумму платежа у клиента должен быть открыт счет в той валюте, в которой он планирует отправлять деньги , выбрать способ расчета комиссии, и подтвердить операцию.

После отправки денег клиент сможет отслеживать статус транзакции данные о переводе будут сохранены в истории платежей. На обработку транзакции у банка может потребоваться от суток до нескольких дней если платеж проводится внутри одного банка, то он может дойти до получателя в течение 24 часов. SWIFT-коды помогают банкам обрабатывать переводы из-за рубежа. СВИФТ-перевод — это перевод денежных средств отправителя получателю, которые может быть осуществлён как с открытого банковского счёта, так и без него внесением наличных.

Соответственно, деньги могут быть зачислены на банковский счёт или выданы получателю наличными. Это уникальный идентификатор участника системы платежей SWIFT, который позволяет его выделить среди других участников. Он состоит из символов и включает в себя код организации 4 символа , код страны 2 символа , код региона 2 символа и код отделения 3 символа, является необязательным.

Так что если у вас возникает вопрос: SWIFT-code — что это, то теперь вы знаете, для чего и как он формируется присваивается. Следует помнить, что средства не приходят сразу. И точное время поступления средств клиенту никто не скажет, так как оно неизвестно. Одна транзакция может проходить через несколько банков-посредников, у каждого из которых предусматривается свой внутренний регламент обработки операций.

Для уточнения информации клиент может связаться с банком в который должны поступить средства. К моменту отправки получатель, как правило, уже осведомлен, что в его адрес был отправлен денежный перевод. Для получения средств перевода адресат должен явиться в отделение банка. Если перевод совершается на конкретный счет, то получатель должен явиться именно в тот банк, в котором у него открыт банковский счет.

Второй вариант — оформление транзакции на предъявителя, когда перевод совершается на общий системный счет. Последовательность действий:. Единственным недостатком здесь выступают сроки поступления перевода. Для срочных транзакций такой вариант может не подойти.

Это касается и тарифной сетки, которая не имеет единого выражения. Система переводов Swift позволяет провести отзыв платежа при определенных условиях и по личному заявлению клиента. Обычно проблем не возникает, если по каким-то причинам клиент хочет отозвать отправленный перевод до момента получения его получателем. На это потребуется определенное время. Комиссия за перевод, если он отозван по инициативе клиента, возвращаться не будет.

Отозвать уже выплаченный перевод нельзя. SWIFT-переводы Сбербанк предлагает тем, кому нужно перевести деньги получателям на их зарубежные счета или для выдачи наличными. Денежные средства принимаются в следующих валютах: доллары США, евро, британские фунты стерлингов, швейцарские франки, японские йены, китайские юани. SWIFT — это международная система, звеньями которой выступает огромное количество кредитных и финансовых организаций. Головной офис назначает факультативные условия, которыми могут воспользоваться все участники системы.

В разных странах свои правила по поводу размера комиссии. К примеру, у основного российского оператора — Сбербанка России следующие показатели:.

Еще одним важным правилом системы SWIFT является работа в праздничные и выходные дни, круглые сутки, без перерывов. Это требование предъявляется к банкам-отправителям и банкам-получателям переводов. В отдельных случаях у пользователей возникают разногласия с банками, участвующими в системе относительно суммы полученного перевода. При оформлении транзакции, банк заведомо уведомляет своего клиента о том, что сумма будет проходить не напрямую в банк-получатель, а через несколько посреднических организаций.

Такое случается, когда у государств проживания нахождения отправителя и получателя нет договоренности об экономическом партнерстве. В итоге каждый посредник взимает комиссии в соответствии с внутренним регламентом.

Конечная сумма поступает за вычетом всех комиссий. Об этом банк предупреждает всегда заранее. В году к ним присоединился отключенный от международной финансовой системы Иран. В нашей стране успешно запущена и функционирует альтернативная система передачи финансовых сообщений СПФС , возможности которой предусматривают:. Причины одна за другой: Крым, война на востоке Украины, Сирия, дело Скрипалей, применение химического оружия при отравлении Навального.

Но пока что система работает исправно. А чем же грозит потенциальное отключение? Конечно, первоначально неизбежны сложности. Возникнут трудности с экспортно-импортными расчетами. Это приведет к тому, что придется работать с большим количеством иностранных банков по отдельности. Будет возникать все больше посредников, а как известно, каждому из них придется дополнительно платить.

Кроме того, увеличатся комиссионные за переводы и снизится скорость исполнения перечислений. К тому же есть и обратная сторона медали. SWIFT организация не государственная, а частная. Надавить на нее, конечно, можно, но тогда это сильно ударит по некоторым американским и европейским компаниям, которые являются партнерами РФ.

Заполни форму и получи кредит не выходя из дома под 1. Мы свяжемся с вами в течении часа в рабочее время. Похожие записи: Жиросжигатели в борьбе с лишним весом Где выгодно открыть расчетный счет для ИП и ООО в году Как повлияет продажа земли на рынок недвижимости? Лучший электронный кошелек в года: обзор и описание. Наименование товара. Ваше имя. Ваш телефон. Ваша почта.

.

.

.

Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Павел

    Нормусь

  2. corndegi

    Подумать только!

  3. Федот

    Вы абстрактный человек

  4. Олимпиада

    Между нами говоря, по-моему, это очевидно. Вы не пробовали поискать в google.com?

  5. Станислава

    Я готов вам помочь, задавайте вопросы. Вместе мы сможем найти решение.

© 2018 info-graphic.ru